Zablokowane konto bankowe w Anglii?

W wielu przypadkach bank blokuje dostęp do Twoich pieniędzy 

 z powodu automatycznych systemów bezpieczeństwa, podejrzenia nietypowych transakcji, procedur AML lub konieczności dodatkowej weryfikacji tożsamości (KYC).

Najczęściej problem dotyczy: 

-  nagłych przelewów

-  dużych kwot

-  wpłat z różnych źródeł lub niezgodności w danych klienta.

Problem jest w tym, że AML sprawdza tytuł przelewu. Jeśli możesz wpisać 10 znaków w tytule przelewu - to jak wytłumaczyć czego dotyczy ?

Aby rozpocząć proces odblokowania konta:

- klient powinien przede wszystkim ustalić dokładny powód blokady bezpośrednio w banku.

-  przygotować dokumenty potwierdzające tożsamość, źródło środków (np. payslipy, wyciągi bankowe)

-  historię transakcji.

Bank może również wymagać wyjaśnienia konkretnych operacji i podpisania formularzy zgodności (compliance declaration).

W wielu przypadkach konieczne jest szybkie dostarczenie pełnej dokumentacji, aby uniknąć przedłużenia blokady.

Jeżeli bank odmawia odblokowania konta lub przeciąga sprawę, można złożyć formalną reklamację lub odwołać się do Financial Ombudsman Service.

Oferujemy pomoc w całej procedurze, odpowiemy na pytania - dlaczego zablokowali i kiedy odblokują